В случае наличия нарушений у компании по антиотмывочному закону, банк вправе заблокировать все ее счета. Чтобы гарантировать нашим пользователям возможность комплексной проверки партнеров на надежность, мы внедрили в Контур.Призму функцию показа у компаний наличия риска блокировки счетов.
Зачастую блокировка счета в банке предусматривает полное блокирование всех денежных средств, хранящихся на счетах и вероятность заморозки функционирования организации.
Для предоставления нашим пользователям возможности своевременно определять нежелательных клиентов и контрагентов, в Призме появилась возможность проверить компанию на высокий риск блокировки банковского счета. Организация входит в степень высокого риска, если при ее идентификации во вкладке «Российские списки» активировался маркер красного цвета.
Формирование данного маркера базировалось на правилах выявления риска блокировки, применяемых на платформе «Знай своего клиента».
У нас не было необходимости внедрять этот маркер в стандартную проверку банков, поскольку они проводят проверку клиентов в Призме с помощью платформы ЗСК, где также оценивается наличие риска блокировки банковского счета.